به گزارش پایگاه اینترنتی Zawya ،ارزیابی متقابل FATF از نظام بانکی و مالی امارات متحده عربی در این ماه صورت می گیرد. کارشناسان FATF به بازدید از وزارتخانه ها، نهادهای مالی و طیف وسیعی از شرکت های غیر مالی به منظور بررسی میزان قدرت قوانین مبارزه با پولشویی (AML) و مبارزه با تامین مالی تروریسم (CFT) و کارآیی آنها در عمل می پردازند.

ارتباط با ایران، دلیلی مهم برای بازرسی های FATF

این پایگاه با تاکید بر روابط تجاری تاریخی این کشور با ایران می نویسد: « دلایل فراوانی برای محافظت از موسسات مالی امارات متحده عربی وجود دارد، از جمله روابط تجاری تاریخی با ایران که تحت تحریم اقتصادی است و همچنین گزارش های رسانه های بین المللی مبنی بر اینکه امارات متحده عربی قبلا برای پولشویی از طریق انجام معاملات نقدی بزرگ استفاده شده است، از جمله در بخش املاک و مستغلات.»

این بخش از گزارش نشان می دهد که FATF ابزاری برای جلوگیری از دور زدن تحریم های اقتصادی توسط ایران است.

ابلاغ قانون جدید مبارزه با پولشویی مبتنی بر استانداردهای FATF

این پایگاه با اشاره به اینکه نتایج حاصل از بررسی FATF در سال جاری برای تصویر و شهرت بخش خدمات مالی امارات مهم خواهد بود، می نویسد: «زیرا این نتیجه احتمالا نقش مهمی در تعیین نحوه رژیم مبارزه با پولشویی امارات متحده عربی در سطح جهان ایفا می کند. در ماه اکتبر سال ۲۰۱۸، قانون جدید مبارزه با پولشویی AML با تغییرات گسترده ای از جمله تغییرات سخت افزاری و نرم افزاری، ابلاغ شد. این قانون ارتباط تنگاتنگی با توصیه های FATF و استانداردهای بین المللی AML دارد.»

در ادامه، این پایگاه با بیان اینکه بانک های بزرگ امارات متحده عربی افراد خبره ای را برای اجرای رژیم مبارزه با پولشویی AML استخدام کرده اند، می گوید: « ماه گذشته واحد FIU بانک مرکزی رونمایی از پلتفرم جدید AML را به نام goAML اعلام کرده است.»

الزام صرافی ها به رعایت استانداردهای FATF

این پایگاه می افزاید: «در قانون جدید AML: صرافی های امارات نیز ملزم به اجرای الزامات درخواست های شناسایی هویت مشتری (از مهمترین استانداردهای FATF) هستند. بانک مرکزی امارات دو سال پیش شروع به ارائه دستورالعمل های مربوطه به صرافی ها نمود و به آنها فرصت کافی برای انطباق با استانداردهای جدید قانون AML جدید (۲۰۱۸) را داد. بانک مرکزی رتبه اعتباری هفت صرافی را که مقررات AML را نقض کرده بودند، کاهش داد و آنها را از انجام معاملات محروم کرد.»

در پایان این گزارش آمده است: «انتظار می رود یافته های FATF در آوریل ۲۰۲۰ منتشر شود.»

نتیجه گیری

همانطور که در این گزارش تصریح شده است، یکی از دلایل مهم بازرسیهای FATF از امارات، روابط تاریخی این کشور با ایران در زمینه های مالی و پولی (مخصوصا صرافی) است. از سوی دیگر ایران در شرایط تحریم قرار دارد و اقدام به دورزدن تحریم ها ( از جمله ورود حجم بالای ارز به صورت نقدی) می کند، از منظر استانداردهای FATF، از دورزدن تحریم ها تحت عنوان «پولشویی» یاد می شود. بنابراین ضروری است ایران نسبت به تعاملات با امارات مخصوصا در بخش صرافی احتیاط کند و از تمرکز نقشه ارزی کشور در دبی جلوگیری کند.

منبع:

[۱] https://www.zawya.com/mena/en/business/story/Is_the_UAE_financial_system_FATFready-ZAWYA۲۰۱۹۰۷۰۹۰۳۱۰۴۸/